Las Mejores Tarjetas de Crédito Para Viajar: Guía 2023

En la actualidad, viajar se ha convertido en una parte esencial de nuestras vidas, ya sea por placer, trabajo o aventura. Sin embargo, gestionar nuestros gastos durante los viajes puede ser un desafío. Por suerte, existen herramientas financieras diseñadas para facilitar esta tarea, como las tarjetas de crédito para viajar. Estas tarjetas no solo simplifican el manejo del dinero en el extranjero, sino que también ofrecen una serie de beneficios y recompensas que pueden hacer de tu viaje una experiencia aún más gratificante. En esta guía 2023, exploraremos las mejores tarjetas de crédito para viajar, sus características, beneficios y cómo elegir la opción más adecuada para tus necesidades.

Conclusiones Clave

• Las tarjetas de crédito para viajar ofrecen beneficios significativos, como reembolsos, acceso a salas VIP y seguros de viaje.
• Elegir la tarjeta adecuada depende de tus hábitos de gasto y destinos de viaje más frecuentes.
• Las tarjetas con Cashback son ideales para quienes buscan maximizar sus reembolsos en cada compra.
• Las tarjetas sin anualidad representan una opción económica sin sacrificar los beneficios esenciales para viajeros.
• Es crucial manejar de forma segura tu tarjeta de crédito en el extranjero para evitar fraudes y comisiones innecesarias.

Introducción a las Tarjetas de Crédito para Viajar

¿Qué son y cómo funcionan?

Las tarjetas de crédito para viajar son una herramienta financiera diseñada específicamente para quienes aman explorar el mundo. No solo facilitan las transacciones en diferentes monedas, sino que también ofrecen una serie de beneficios y recompensas que hacen más placentera y económica la experiencia de viajar. Estas tarjetas funcionan de manera similar a las tarjetas de crédito tradicionales, pero con características adicionales enfocadas en el viaje.

Las tarjetas de crédito para viajar ofrecen ventajas como acumulación de millas aéreas, acceso a salas VIP en aeropuertos, seguros de viaje, y mucho más.

Al elegir una tarjeta de crédito para viajar, es importante considerar varios factores, como las tasas de interés, las comisiones por transacciones en el extranjero, y los beneficios específicos que cada una ofrece. Aquí te dejamos algunos puntos clave a considerar:

• Tasas de interés y comisiones: Evalúa las tasas de interés anuales y las comisiones por transacciones internacionales.
• Beneficios y recompensas: Compara los beneficios específicos para viajeros, como millas aéreas, acceso a salas VIP, y seguros de viaje.
• Requisitos de elegibilidad: Asegúrate de cumplir con los requisitos mínimos para solicitar la tarjeta.

Elegir la tarjeta adecuada puede marcar una gran diferencia en tu experiencia de viaje, permitiéndote disfrutar de mayores comodidades y ahorrar dinero en el proceso.

Beneficios y ventajas

Las tarjetas de crédito para viajar ofrecen una amplia gama de beneficios que pueden hacer de tus viajes una experiencia más placentera y económica. Entre los más destacados se encuentran los seguros de viaje, que ofrecen cobertura en caso de accidentes o imprevistos durante tus desplazamientos. Además, el acceso a salas VIP en aeropuertos transforma las largas esperas en momentos de relax y confort.

• Puntos y millas acumulables: Por cada compra que realices, acumulas puntos o millas que posteriormente puedes canjear por vuelos, estancias en hoteles, o incluso alquiler de autos.
• Sin comisiones por transacciones internacionales: Muchas tarjetas eliminan las comisiones por cambio de divisa, lo que te permite ahorrar en tus viajes al extranjero.
• Cashback en compras: Algunas tarjetas te recompensan con un porcentaje de tu compra de vuelta, lo cual es ideal para ahorrar en tus viajes.

Al elegir una tarjeta de crédito para viajar, es crucial considerar estos beneficios para asegurar que se alineen con tus necesidades y estilo de vida de viaje.

Cómo elegir la tarjeta adecuada para ti

Al momento de elegir la tarjeta de crédito ideal para tus viajes, es crucial considerar varios aspectos que se alineen con tus necesidades y estilo de vida. La flexibilidad en el uso y los beneficios adicionales son dos factores determinantes en esta decisión.

Aquí te presentamos una lista de criterios que deberías considerar:

• Cashback en compras cotidianas y en viajes.
• Opciones sin anualidad para una economía más sostenible.
• Acceso a beneficios exclusivos como salas VIP en aeropuertos y seguros de viaje.
• Programas de recompensas y puntos que realmente entiendas y puedas aprovechar.
• Emisión por parte de bancos reconocidos o fintechs innovadoras para una mayor seguridad y confianza.

Al final, la elección de una tarjeta de crédito para viajar debe ser una decisión informada que refleje tus prioridades personales y te ofrezca la mayor cantidad de ventajas posibles.

Recuerda que, más allá de las características específicas, la mejor tarjeta para ti será aquella que se adapte a tu forma de viajar y a tus hábitos de consumo. Evalúa cuidadosamente cada opción y toma la decisión que más beneficios te brinde a largo plazo.

Las Mejores Tarjetas de Crédito con Cashback para Viajeros

Características esenciales del Cashback

El Cashback, o reembolso en efectivo, es una característica que nos permite recibir una parte del dinero gastado en compras realizadas con nuestra tarjeta de crédito. Esta devolución se refleja directamente en nuestra cuenta, lo que nos brinda la oportunidad de utilizarlo para futuras compras o incluso retirarlo en efectivo. La principal ventaja de este sistema es su tangibilidad y la libertad que ofrece para usar el dinero reembolsado.

El Cashback varía según el programa de la tarjeta, y puede estar sujeto a categorías específicas o a un porcentaje fijo de todas las compras.

A continuación, presentamos un ejemplo de cómo algunas tarjetas ofrecen Cashback:

• PLATA CARD: Hasta 15% de Cashback en 4 categorías que elijas. Posibilidad de elegir 1% de Cashback en todas las compras.
• Las tarjetas pueden ofrecer opciones mensuales de categorías, permitiéndote elegir hasta 4 para maximizar tu reembolso. Sin embargo, estas categorías pueden variar cada mes, lo que requiere estar atentos para aprovechar al máximo el beneficio.

Es importante considerar que algunos programas de Cashback pueden tener costos asociados, como una cuota anual, y que el límite de reembolso puede estar vinculado a la línea de crédito autorizada de la tarjeta. Por lo tanto, es esencial leer detenidamente los términos y condiciones del programa para entender completamente cómo podemos maximizar nuestros beneficios de Cashback.

Comparativa de tarjetas con Cashback

Al realizar nuestra comparativa, hemos considerado varios factores clave que hacen a una tarjeta de crédito con Cashback destacarse entre las demás. La flexibilidad en el uso del Cashback y el porcentaje de reembolso son dos de los aspectos más importantes. A continuación, presentamos una tabla resumida con las mejores opciones disponibles en México para 2023, basándonos en estos criterios.

Tarjeta	% de Cashback	Flexibilidad de Uso
PLATA CARD	Hasta 15%	Muy Alta

Al elegir una tarjeta de crédito con Cashback, es crucial considerar no solo el porcentaje de reembolso, sino también cómo y cuándo puedes utilizar ese dinero. Esto te permitirá maximizar tus beneficios y adaptarlos a tus necesidades de viaje.

Las tarjetas emitidas tanto por bancos tradicionales como por fintechs ofrecen opciones interesantes, pero es esencial investigar y comparar para encontrar la que mejor se ajuste a tus expectativas de viaje y uso diario.

Cómo maximizar tus reembolsos

Para maximizar tus reembolsos de Cashback, es crucial estar al tanto de las categorías que ofrecen mayores porcentajes de reembolso cada mes. Estas categorías pueden variar, incluyendo opciones como supermercados, ropa y accesorios, entretenimiento, entre otras. Tienes la libertad de elegir hasta cuatro categorías mensuales para optimizar tus reembolsos.

Además, es importante considerar el límite mensual de Cashback que ofrecen las tarjetas. Por ejemplo, algunas tarjetas establecen un límite de $6,000 MXN al mes. Esto significa que cualquier cantidad que gastes por encima de este límite no generará reembolso adicional.

Consejo: Aprovecha las tarjetas que ofrecen la posibilidad de elegir un porcentaje fijo de Cashback en todas tus compras, como el 1%, si prefieres no entrar en el juego de las categorías mensuales.

Finalmente, recuerda que el Cashback acumulado se refleja en la aplicación de tu tarjeta y en tu estado de cuenta. Puedes utilizarlo para pagar otras compras o retirarlo en efectivo en cajeros automáticos. Sin embargo, ten en cuenta que algunos programas de recompensas pueden tener costos anuales.

Tarjetas de Crédito sin Anualidad: Una Opción Económica para Viajar

¿Por qué elegir tarjetas sin anualidad?

Elegir una tarjeta de crédito sin anualidad es una decisión inteligente para aquellos que buscan maximizar sus beneficios sin incurrir en costos fijos adicionales. Estas tarjetas son ideales para quienes utilizan el crédito de manera ocasional, como en emergencias o compras específicas, permitiendo así un ahorro significativo a largo plazo.

Una de las principales ventajas de las tarjetas sin anualidad es la posibilidad de disfrutar de beneficios como el Cashback sin tener que preocuparse por una cuota anual. Por ejemplo, la Tarjeta Banregio ofrece 1% de Cashback en compras físicas y 2% en compras en línea, lo cual es especialmente atractivo para quienes realizan transacciones online.

Al optar por una tarjeta sin anualidad, no solo evitas el pago de este costo, sino que también puedes acceder a una variedad de beneficios que normalmente se asocian con tarjetas de mayor costo.

Además, muchas de estas tarjetas ofrecen la posibilidad de iniciar o reparar tu historial crediticio, lo que las hace una opción valiosa para aquellos que buscan establecer o mejorar su crédito.

Mejores opciones disponibles en 2023

Este año, hemos visto una variedad impresionante de tarjetas de crédito sin anualidad que se destacan tanto por sus beneficios únicos como por su accesibilidad. Entre las opciones más destacadas, encontramos tarjetas que ofrecen desde recompensas en efectivo hasta seguros de viaje, pasando por accesos exclusivos a eventos y promociones especiales.

La selección de la tarjeta adecuada puede marcar una gran diferencia en tu experiencia de viaje. Es crucial considerar no solo la ausencia de anualidad sino también los beneficios adicionales que cada tarjeta ofrece. Aquí te presentamos algunas de las mejores opciones para este año:

• Tarjeta Volaris Invex: Ideal para los amantes de los viajes, ofrece recompensas para obtener vuelos gratis.
• Tarjeta de Crédito Gold Elite: Con 3 meses sin intereses en compras seleccionadas, es perfecta para quienes buscan flexibilidad financiera.

Al elegir una tarjeta, es importante tener en cuenta tus hábitos de consumo y tus necesidades específicas de viaje para asegurarte de que estás obteniendo el máximo provecho de tu tarjeta sin anualidad.

Consejos para aprovechar al máximo tu tarjeta sin anualidad

Al elegir una tarjeta de crédito sin anualidad, estamos tomando una decisión inteligente que puede maximizar nuestras experiencias de viaje sin incurrir en costos adicionales. Es fundamental conocer y utilizar los beneficios exclusivos que estas tarjetas ofrecen, como el cashback en compras específicas, acceso a promociones y descuentos en viajes, y la acumulación de puntos que pueden ser canjeados por vuelos, estancias en hoteles, o incluso experiencias únicas.

Aprovechar al máximo una tarjeta sin anualidad no solo implica evitar una tarifa anual, sino también sacar el mayor provecho de cada uno de los beneficios que ofrece.

Aquí algunos consejos prácticos para maximizar el uso de tu tarjeta:

• Revisa regularmente las promociones y descuentos disponibles para titulares de tarjetas.
• Utiliza tu tarjeta para todas tus compras diarias y de viaje, asegurando acumular puntos o cashback.
• Mantén un seguimiento de tus puntos y recompensas para saber cuándo y cómo canjearlos de la manera más ventajosa.
• Considera combinar tu tarjeta sin anualidad con otras tarjetas que ofrezcan beneficios complementarios.

Beneficios Exclusivos de las Tarjetas de Crédito para Viajes

Acceso a salas VIP en aeropuertos

Una de las ventajas más valoradas por los viajeros frecuentes es, sin duda, el acceso a salas VIP en aeropuertos. Estos espacios ofrecen un refugio tranquilo del bullicio de las terminales, proporcionando comodidades como Wi-Fi gratuito, alimentos y bebidas sin costo, y en algunos casos, duchas y áreas de descanso. El acceso a estas salas se convierte en un oasis de tranquilidad y confort durante las esperas en los aeropuertos.

La experiencia de espera en un aeropuerto puede cambiar drásticamente con acceso a una sala VIP. La comodidad y los servicios ofrecidos hacen que el tiempo de espera sea más placentero y menos estresante.

Para aprovechar al máximo este beneficio, es importante conocer las tarjetas que ofrecen acceso a salas VIP y las condiciones bajo las cuales se permite el acceso. A continuación, presentamos una lista de aspectos a considerar:

• Disponibilidad de salas VIP: No todas las tarjetas ofrecen acceso a las mismas salas, por lo que es crucial investigar cuáles están disponibles según tu tarjeta.
• Condiciones de acceso: Algunas tarjetas permiten entradas ilimitadas, mientras que otras establecen un número máximo de visitas por año.
• Invitados: Verifica si tu tarjeta permite llevar invitados y bajo qué condiciones.

Conocer estos detalles te ayudará a seleccionar la tarjeta de crédito para viajar que mejor se adapte a tus necesidades y preferencias de viaje.

Seguros de viaje incluidos

Una de las ventajas más destacadas de las tarjetas de crédito para viajar es la inclusión de seguros de viaje. Estos seguros pueden variar significativamente entre las diferentes tarjetas, pero comúnmente ofrecen cobertura para gastos médicos, daños al equipaje, retrasos en viajes y responsabilidad civil. Es crucial revisar detenidamente las condiciones de estos seguros para asegurarse de que se ajustan a nuestras necesidades.

La elección de una tarjeta de crédito para viajar no solo debe basarse en los beneficios inmediatos, sino también en la seguridad y tranquilidad que nos puede proporcionar durante nuestros viajes.

A continuación, presentamos una lista de aspectos clave que suelen cubrir estos seguros:

• Seguro de Asistencia en Viaje con Cobertura hasta 4.500 €, incluyendo gastos médicos, daños al equipaje, retrasos en viajes y responsabilidad civil.
• Cancelación o interrupción del viaje.
• Pérdida o robo de equipaje.
• Asistencia legal en el extranjero.

Es importante destacar que, aunque estos seguros son un gran complemento, no deben ser el único factor a considerar al elegir una tarjeta de crédito para viajar. Evaluar las tasas de interés, las comisiones y otros beneficios es igualmente fundamental.

Programas de recompensas y puntos para viajeros

Los programas de recompensas y puntos para viajeros son una herramienta esencial para maximizar los beneficios de nuestras tarjetas de crédito durante los viajes. Estos programas nos permiten acumular puntos o millas que posteriormente podemos canjear por vuelos, estancias en hoteles, alquiler de vehículos, entre otros servicios turísticos. La clave está en elegir el programa que mejor se adapte a nuestros hábitos de viaje y consumo.

Algunos programas ofrecen puntos adicionales por compras en categorías específicas, como viajes y restaurantes, lo que puede acelerar significativamente la acumulación de recompensas.

Aquí hay una lista de consejos para aprovechar al máximo estos programas:

• Regístrate en el programa de recompensas de tu tarjeta de crédito.
• Revisa las categorías de compras que ofrecen puntos adicionales.
• Planifica tus compras y viajes en función de estas categorías.
• Canjea tus puntos o millas de manera inteligente, prefiriendo opciones que maximicen su valor.

Cómo Manejar de Forma Segura tu Tarjeta de Crédito en el Extranjero

Consejos para transacciones seguras

Al viajar, es crucial mantener nuestras tarjetas de crédito seguras para evitar situaciones indeseadas. Utilizar tecnología de pago sin contacto puede ser una excelente manera de reducir el riesgo de clonación y otros fraudes, ya que no requiere que entreguemos nuestra tarjeta a terceros. Además, es importante ser discretos al ingresar nuestro PIN en cajeros automáticos o terminales de pago.

Mantener un registro de todas las transacciones realizadas con la tarjeta es fundamental. Esto no solo nos ayuda a llevar un control de nuestros gastos, sino que también facilita la identificación de cualquier actividad sospechosa.

A continuación, presentamos una lista de recomendaciones adicionales para asegurar nuestras transacciones:

• Verificar siempre el estado del cajero automático antes de usarlo, buscando dispositivos extraños o señales de manipulación.
• Utilizar aplicaciones de banca móvil para monitorear la actividad de la cuenta en tiempo real.
• Notificar inmediatamente a nuestro banco en caso de robo o pérdida de la tarjeta.

Qué hacer en caso de robo o pérdida

Enfrentarse a la pérdida o robo de una tarjeta de crédito puede ser una experiencia estresante, pero es crucial actuar de manera rápida y eficiente para minimizar los daños. Lo primero que debes hacer es contactar inmediatamente a tu banco o emisor de la tarjeta para reportar el incidente. Esto permitirá que la tarjeta sea bloqueada y se prevenga su uso fraudulento.

A continuación, te presentamos los pasos a seguir:

1. Contacta a tu banco: Llama al número de atención al cliente que figura en el reverso de tu tarjeta o en la documentación del banco.
2. Revisa tus movimientos recientes: Verifica en tu banca en línea o solicita un estado de cuenta para identificar posibles transacciones no autorizadas.
3. Reporta las transacciones sospechosas: Informa al banco sobre cualquier movimiento que no reconozcas para iniciar el proceso de disputa.
4. Solicita una tarjeta de reemplazo: Pide al banco que te envíe una nueva tarjeta con un nuevo número para proteger tu cuenta.

Es importante mantener la calma y seguir estos pasos de manera ordenada para resolver la situación lo más pronto posible.

Cómo evitar comisiones por cambio de divisa

Evitar las comisiones por cambio de divisa es crucial para maximizar el ahorro durante nuestros viajes. Una estrategia efectiva es seleccionar tarjetas de crédito diseñadas específicamente para viajeros, que ofrezcan la posibilidad de realizar pagos en moneda extranjera sin incurrir en costos adicionales. Esto nos permite disfrutar de nuestras compras internacionales sin preocupaciones adicionales.

Algunas tarjetas ofrecen tasas de cambio competitivas y no aplican comisiones por transacciones en moneda extranjera, lo que las convierte en una opción ideal para viajeros frecuentes.

Además, es importante revisar las condiciones de uso de cada tarjeta antes de viajar. Asegúrate de que tu tarjeta no solo sea aceptada internacionalmente, sino que también ofrezca condiciones favorables para transacciones en el extranjero. Aquí te dejamos una lista de recomendaciones para seleccionar la mejor tarjeta:

• Busca tarjetas que ofrezcan reembolsos ilimitados en retiros en el extranjero.
• Verifica que no existan comisiones ocultas.
• Prefiere tarjetas que permitan realizar pagos en múltiples monedas.
• Considera las tarjetas que incluyan seguros de viaje como un beneficio adicional.

Viajar al extranjero puede ser una experiencia emocionante, pero también plantea desafíos únicos, especialmente cuando se trata de manejar tus finanzas de forma segura. En crédito.com.mx, te ofrecemos consejos expertos y herramientas para que puedas usar tu tarjeta de crédito sin preocupaciones, maximizando tus beneficios y minimizando los riesgos. Descubre cómo proteger tu dinero y aprovechar al máximo tus viajes visitando nuestra sección especializada. ¡No esperes más y haz clic en el enlace para aprender más!

Conclusión

En resumen, la elección de la tarjeta de crédito ideal para viajar en 2023 depende de tus necesidades específicas y patrones de gasto. Hemos explorado una variedad de opciones que ofrecen desde generosos programas de cashback hasta beneficios exclusivos en viajes, pasando por aquellas sin anualidad y con ventajas en fintechs y bancos tradicionales. Recuerda, la clave está en seleccionar aquella que maximice tus recompensas y minimice tus costos, al tiempo que te proporciona la flexibilidad y seguridad que necesitas en tus aventuras. Esperamos que esta guía te haya sido de utilidad para tomar una decisión informada y te invitamos a compartir tus experiencias o preguntas en los comentarios. ¡Buen viaje y a disfrutar de los beneficios que tu tarjeta de crédito puede ofrecerte!

Preguntas Frecuentes

¿Qué es una tarjeta de crédito para viajar y cómo funciona?

Una tarjeta de crédito para viajar es un tipo de tarjeta diseñada específicamente para personas que viajan con frecuencia. Ofrece beneficios como puntos de recompensa, acceso a salas VIP en aeropuertos, seguros de viaje, y a menudo, mejores tasas de cambio de divisas. Funciona como cualquier otra tarjeta de crédito, pero sus recompensas y beneficios están orientados hacia el uso en viajes.

¿Cuáles son las principales ventajas de tener una tarjeta de crédito para viajar?

Las principales ventajas incluyen acceso a salas VIP en aeropuertos, seguros de viaje gratuitos, acumulación de puntos o millas que se pueden canjear por vuelos o estancias en hoteles, y a menudo, sin comisiones por transacciones en moneda extranjera.

¿Cómo puedo elegir la tarjeta de crédito para viajar adecuada para mí?

Para elegir la tarjeta adecuada, considera tus hábitos de viaje, las aerolíneas o cadenas hoteleras que prefieres, y los beneficios específicos que más valoras, como puntos, seguros de viaje, o acceso a salas VIP. También es importante tener en cuenta las tarifas anuales y las condiciones para acumular y canjear puntos.

¿Qué características debería buscar en una tarjeta de crédito con Cashback para viajeros?

Busca tarjetas que ofrezcan un alto porcentaje de Cashback en categorías relevantes para viajeros, como hoteles, vuelos, y restaurantes. Además, considera las tarjetas que ofrecen bonificaciones de inscripción, tasas de conversión de puntos favorables, y la flexibilidad para canjear el Cashback de manera sencilla.

¿Por qué elegir una tarjeta de crédito sin anualidad para viajar?

Elegir una tarjeta sin anualidad puede ser económico si viajas con menos frecuencia o si prefieres no tener un gasto fijo anual. Aunque estas tarjetas pueden ofrecer menos beneficios que las tarjetas con anualidad, aún pueden proporcionar valor a través de recompensas por compras, seguros de viaje, y más.

¿Cómo puedo manejar de forma segura mi tarjeta de crédito en el extranjero?

Para manejar de forma segura tu tarjeta en el extranjero, notifica a tu banco sobre tus planes de viaje, utiliza cajeros automáticos dentro de bancos o en áreas seguras, revisa regularmente los movimientos de tu cuenta, y mantén un contacto de emergencia del banco a mano para reportar rápidamente cualquier robo o pérdida.